回顾即将结束的2018年,中短债基金收益亮眼、规模大涨,成为当之无愧的年度“网红”产品。WIND数据显示,截至11月30日,全市场短期纯债型基金(剔除今年新成立的)全部实现正回报,年内平均收益率达4.87%。得益于稳健的投资回报,这类产品持续受到投资者青睐,截至三季度末,短债类基金规模较年初增长近5倍,达624.84亿元。投资者若寻求稳健投资回报,不妨关注正在发行中的华夏中短债基金(A类:006668、C类:006669),该产品主要投资于中短期债券品种,投资风险较低、波动较小、回撤较小,且兼顾收益性与流动性。
业内专家表示,随着股市持续调整、货基收益下滑,中短债基金成为当前投资理财“新选择”。与货币基金相比,华夏中短债基金力争打造“货基增强版”,具有不逊色于货基的流动性,申购赎回效率高,同时在投资范围更广,因此在收益上可能较货基更具优势。与其它债基相比,华夏中短债基金聚焦债券投资,主要投资于剩余期限不超过三年的债券资产,既不参与一级市场打新,也不参与二级市场股票买卖,因此具有较好的防御性。在费率上,华夏中短债基金的认、申购费率在0.1%-0.3%,相较于其它债基投资成本更低。而与传统银行理财相比,华夏中短债基金10元起即可投资,门槛更“亲民”。
对于新产品未来的管理运作,拟任基金经理刘明宇表示,华夏中短债基金将坚持稳健的操作风格,积极把握短期市场机会,灵活制定投资策略,主动调整组合把握债市机会。在久期管理方面,根据对利率水平的预期,适时增加和减小组合久期,以获得更高收益和降低风险。同时,还将根据短期市场机会发生的动因和规律,调整基金的组合配置,积极利用市场机会赚取超额收益。
值得一提的是,华夏基金固收投资实力强劲,不仅打造出一批优质的固收类产品,也为新产品提供了有力的投研支持。目前,华夏基金固收团队聚集了多位投资精英,拥有丰富的固收投资经验,同时公司还设立了专职债券投资经理与分析师团队,覆盖宏观、信用策略、利率策略、信用分析、货币市场、可转债等,固收研究实力雄厚。WIND数据显示,截至11月30日,华夏中短债拟任基金经理刘明宇管理的华夏鼎茂A、华夏纯债A今年以来收益率分别达8.85%、7.04%,在同类产品中排名领先。
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