信用卡“套现”暴银行管理漏洞

日期：2011-09-01 作者：admin 来源：河北日报 中国财富网 推荐：股民学院

　　日前，廊坊市公安局广阳分局查获一起涉嫌妨碍信用卡管理案件，暴露出相关金融部门的监管漏洞。

　　今年上半年，居住在永清县的韩某获悉，在廊坊可以找到一个“能人”帮忙办理银行信用卡，一次性透支所有授信额度，并且利用信用卡“免息消费期”，相当于获得一笔无息贷款。

　　于是，韩某找到这位“能人”，请其帮忙到廊坊某银行办理了一张信用卡，透支最大金额为5万元。随后，“能人”又带他找到一个刷卡POS机，为他提出49000元现金，并收取了10%手续费。

　　据了解，为帮助办卡人通过银行审核，“能人”李某私刻了几家单位公章，为办卡人伪造虚假的工作证明。

　　在韩某向银行提交的工作证明上，记者看到：“本科学历，基建科副科长，月收入2万元。”证明右下方赫然盖有“廊坊市第二职业中学”的公章。

　　目前，李某已因涉嫌妨碍信用卡管理罪被刑事拘留。经查，李某今年6月份以来，为20余人办理了信用卡，至案发前这些卡已套现23万余元。

　　“第二职业中学这个单位在廊坊子虚乌有，月收入2万元对廊坊市内各大中院校来讲，也高得离谱。”办案民警表示，此案暴露出金融单位的管理存在漏洞，给了犯罪分子可乘之机。

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