江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标

日期：2017-08-15 来源： 中国财富网 推荐：股民学院 作者：陈聪

江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标本报讯(记者 王玉兵)名为私募基 金产品，却打着公开募集的旗号，名为投资，实则有为自己融资的嫌疑。近日，江苏舜昊金融信息服务有限公司(下称“舜昊金融”)发行的“舜昊国际汽车文化广 场基金计划”产品遭投资者的质疑。这款产品的融资方为江苏舜之昊房地产投资有限公司(下称“舜昊地产”)，资金投向位于南京市栖霞区仙尧路15号的“舜昊 国际汽车文化广场”，规模为1亿元，投资金额从10万起，到300万以及以上不等，年化收益10.5%到15%不等。

“左手操盘项目，右手管理基金”?

记者通过查询全国企业信用信息公示系统了解到，舜昊金融和舜昊地产的股东竟然是一样的，同为黄荣和南京舜昊企业管理有限公司。这也意味着舜昊集团旗下的舜 昊金融是在为舜昊集团旗下的舜昊地产进行融资，亦即“左手操盘项目，右手管理基金”，是典型的私募基金管理公司的“自融”型产品。一直以来，由于同时身兼 项目提供者和基金管理者双重身份，类似开发商设立基金来投资自有项目的模式，备受业内质疑。

业内人士认为，在基金产品中，管理方与融资方存在关联关系的情形并不少见，虽然在法律层面上，这样操作并不违法，但如果基金管理方不能做到独立，必然存在道德风险，很难对投资人尽责。

不仅如此，舜昊金融在产品宣传过程中还存在夸大宣传的嫌疑，引起了投资者的质疑和不满。

夸大宣传 项目尚未立项

5月16日， 记者以投资者的身份来到位于南京市中山路新华大厦44楼的舜昊金融的总部。工作人员胡女士向记者介绍：舜昊集团公司分2块，舜昊地产车业和舜昊金融，舜 昊 地产在南京栖霞区仙尧路15号，已经签订了投资意向合同，目前这块地已通过规划局审批，这2个月估计能拿到地。舜昊金融主要线下就是私募基金用于这个地产 开发，线上还有P2P平台，主要做汽车抵押贷款。私募基金的时间比较长，起投是10万，要是5万的话可以2个人凑一份，年化收益差不多是12%，我们签的 是债权合同，投资人不会承担任何风险，到期会给利息。投资人的钱放在这里，是我们舜昊欠他们的钱，不是入股，就算投资失败也和投资人没有关系，不影响本金 和利息。

“10 万元起投”这一说法也在舜昊金融镇江分公司的业务经理口中得到印证，记者致电舜昊金融镇江分公司某业务经理了解情况。该经理表示，现在我们都是10万起 投，合同直接和我们公司签，钱款刷POS机到我公司账户就可以了，早投资早受益，镇江分公司从去年年底开始营业，每月的业绩在100-200万，涉及投资 者10多人，泰州和南通等其他分公司估计也和我们差不多。南京等大的分公司每月业绩能达到1000多万。记者提出疑问：作为私募基金合格投资者，要不要提 供个人的财产和收入状况?该经理表示，不需要，只要来投钱就可以了，其他都不需要。

随后记者按照工商注册信息，分别来到了舜昊金融泰州分公司和南通分公司，竟然发现这2家分公司都是大门紧锁，记者从周边商户口中得知，泰州分公司从年初开始就没人了，南通分公司也已经有2个多月没有开门了。

5月16日，记者又来到南京市栖霞区行政服务中心规划分局，经工作人员在内部信息系统查询，并未找到“舜昊国际汽车文化广场”项目资料，按照舜昊金融宣传的项目地址：南京市栖霞区仙尧路15号也未找到该项目。

质疑：旗下P2P平台涉嫌自融和虚假标的

记者还发现，舜昊金融旗下的P2P平台–舜昊信易贷也存在明显问题，在该平台发布的多个标的“车商贷”系列，涉及2家借款企业，一家为南京舜昊企业管理 有限公司，一家为南京凡滴汽车租赁有限公司。前文已提到，南京舜昊企业管理有限公司正是舜昊金融和舜昊地产的股东之一，这在P2P行业属于标准的“自 融”。而另一家借款企业南京凡滴汽车租赁有限公司的注册地为：南京市中山科技园科创路9号A11栋1076，记者来到该地址，并没有发现发现该公司的踪 迹。

5月17日，就舜昊金融存在的上述问题，记者来到了南京市中山路新华大厦44楼–舜昊集团总部所在地，采访了舜昊金融的具体负责人，即中国基金业协会公示的该基金公司风控高管的刘辰凌。

记者：作为舜昊金融的具体负责人，请问目前有多少人参与投资，募集了多少资金?

刘：这个具体不太清楚。

记者：该基金具体托管银行是哪家?

刘：好像是工行吧，具体哪家不太清楚。

记者：业务员拉业务时宣称保证收益，且有担保，请问该基金如何保证收益?有没有担保方?

刘：我们不保证收益，也不做承诺，至于你说的那是业务员的个人行为。

记者：私募基金对于投资者和投资金额有严格的要求，为何宣传册上会有50万和10万的投资金额?记者调查时，为什么针对不特定对象(记者)宣传?

刘：那是以前，现在我们都要求投资额度在100万以上，而且只要来投资了，对我们来说就是特定对象。

记者：舜昊企业管理有限公司是不是在舜昊信易贷平台上发标融资，是否存在自融?南京凡滴汽车租赁有限公司发的标的是他们自己发布的吗?

刘：舜昊企业管理有限公司和舜昊金融没有任何关系。凡滴公司的车辆证件都在我们这里，确实是他们自己借款的。

虽然舜昊金融的刘总否认该公司实际经营中存在的上述问题，但难以自圆其说。而身为该私募基金的风控主要负责人，竟然对运营数据一无所知，甚至托管银行都搞不清是哪家，让人不得不质疑其专业性和基金运行的独立性。

对于该公司的操作行为将如何规范，希望相关职能部门重视并监管。事态发展 如何 ，本报将继续关注。

小贴士：

私募基金与非法集资的区别

1.募集方式：私募企业只能采取非公开的方式募集，不得公开宣传、公开推介，而非法集资惯常采用公开宣传、推介的方式引诱投资人投资。

2.募集对象：私募基金仅面向特定对象，投资者是具有风险识别和承受能力的机构或个人。而非法集资主要面向社会公众。

3.投资额最低标准：私募基金机构投资下限1000万元人民币，自然人投资下限200万元人民币。而非法集资不设投资门槛，所谓“来者不拒”。

4.风险承担方式：私募基金的募集人与投资人是利益风险共同体，募集人必须向投资人充分揭示投资风险，不得承诺固定回报。而非法集资的募集人往往千方百计规避风险提示，向投资人许诺高额利息或固定收益回报以诱使投资人出资。

5.投资人数：股份制基金投资者人数不得超过200人，公司制和合伙制不得超过50人。而非法集资的投资者人数没有上限，涉案人数达到数万人的不占少数。(华声晨报)

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